Правоохранительные органы сумеют получать информацию о банковских счетах компаний и граждан, только когда речь идет о тяжких и особенно тяжких правонарушениях, пишет «Русская газета». Новую версию законопроекта о противодействии нелегальным финансовым операциям Госдума планирует разглядеть в двадцатых числах мая, а в июне принять всецело. Об этом осведомила председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина, выступая на интернациональной конференции «Российско-испанское сотрудничество в финансовой сфере», организованной Ассоциацией русских банков в Барселоне.
«У правоохранительных органов есть крупное желание иметь доступ к банковской тайне в всякое время, - сказала Бурыкина. - Но в процессе доработки законопроекта ко второму чтению удалось договориться, что это будет допустимо только по тяжким и особенно тяжким правонарушениям. При этом перечень должностных лиц, которые сумеют отправлять запросы о счетах в кредитные организации, будет лимитирован. И, безусловно, понадобится решение суда».
Бурыкина также подметила, что ко второму чтению в документе возникло много новаций (в первом чтении план был принят в феврале). Так, если у банка возникнут сомнения в «чистоте» денег, у него будет право отказать в проведении операции. То есть предложить заказчику закрыть счет. Договор будет считаться расторгнутым со дня приобретения банком письменного согласия заказчика. Если его нет, то договор станет недействительным через два месяца позже того, как банк направил заказчику уведомление. «Сроки мы изменили: первоначально предлагалось 30 дней, сейчас - 60, - пояснила Бурыкина. - Если заказчик за своими деньгами не возвратился, мы предлагаем пересылать его деньги на особые счета в Центробанке. В совокупности это будет классный инструмент для банков, тот, что дозволит избавляться от подозрительных заказчиков». Председатель комитета по финансовому рынку добавила, что в законопроекте появится ряд критериев, по которым банки сумеют «фильтровать» новых заказчиков и отказывать в открытии счетов тем, кто вызывает сомнение.
